tel.: +48 606 216 786 mail: agencja@janborawski.pl
INWESTYCJE KAPITAŁOWE
- Fundusze inwestycyjne o różnym stopniu ryzyka i różnych horyzontach czasowych inwestycji:
- fundusze bezpieczne – czas inwestycji min. 1 rok
- fundusz rynku pieniężnego
- fundusz obligacji krajowych
- fundusz obligacji światowych
- fundusz stabilny - poza obligacjami inwestuje także w inne bezpieczne papiery wartościowe
- fundusze zrównoważone - horyzont czasowy inwestycji min. 3 lata – udział akcji od 30% do 5o%
- fundusz aktywnej alokacji
- fundusz stabilnego wzrostu
- fundusz zrównoważony krajowy
- fundusz zrównoważony europejski
- fundusz zrównoważony światowy
- fundusz zrównoważony azjatycki
- fundusze dynamiczne (akcyjne) - horyzont czasowy inwestycji min. 5 lat:
- fundusz dynamiczny - akcje spółek polskich głównie z WIG20
- fundusz akcji polskich
- fundusz małych i średnich spółek polskich
- fundusz małych i średnich spółek europejskich
- fundusz akcji chińskich i azjatyckich (Azja Płd. – Wsch., Chiny, Japonia, Indie)
- fundusz akcji rynków wschodzących (Azja, Ameryka Płd., Rosja, Afryka)
Inwestor ma do wyboru dwie strategie:
- Wpłata jednorazowa z możliwością podziału środków między różne fundusze. W trakcie inwestycji posiadacz może w dowolnym czasie dokonywać przenoszenia środków / konwersji/ pomiędzy funduszami bez opłat i naliczania podatku od zysków /tzw. Podatek Belki/. Rachunek może być zarządzany przez Internet , bądź telefonicznie. W przypadku inwestycji w fundusze zagraniczne jest możliwość prowadzenia rachunku w dolarach USA.
- Długoterminowe programy systematycznego oszczędzania w drodze regularnych wpłat w ustalonej wysokości w dowolnie wybrane fundusze, z możliwością dodatkowych jednorazowych inwestycji.
W przypadku programów trwających dłużej niż 10 lat klient ma możliwość skorzystania z dodatkowych bonusów:
- premia w postaci rekompensaty podatku Belki pobieranego ryczałtowo w razie umarzania jednostek funduszu
- dodatkowe 5% alokacji do wpłacanych składek.
- fundusze bezpieczne – czas inwestycji min. 1 rok
- Jednorazowe lokaty kapitałowe na 10, 15, 20 i 25 lat z gwarantowaną końcową sumą wypłaty i gwarantowaną minimalną roczną stopą zwrotu. Lokata tego typu nie jest objęta podatkiem Belki. Środki wpłacane na lokatę inwestowane są wyłącznie w bezpieczne instrumenty finansowe nie powiązane z giełdą.
7861